Klarna a été condamnée à une amende de plus de 35 millions de livres sterling (500 millions de couronnes suédoises) par le régulateur financier suédois après avoir enfreint les règles anti-blanchiment d'argent.
Le régulateur a dénoncé des « déficiences importantes » dans les contrôles des risques de Klarna.
Elle a enquêté sur la conformité de Klarna à la réglementation AML au cours de la période du 1er avril 2021 au 31 mars 2022.
L'Autorité suédoise de surveillance financière (FI) a déclaré que la société suédoise BNPL, qui a récemment déposé une demande d'introduction en bourse aux États-Unis, avait « violé » plusieurs règles clés.
Il a déclaré que l'évaluation des risques de Klarna présentait des « déficiences importantes », affirmant qu'elle ne contenait aucune évaluation de la manière dont les produits et services de la banque pourraient être utilisés à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
Le régulateur a également déclaré que Klarna ne disposait pas de « procédures et lignes directrices qui couvrent toutes les situations dans lesquelles des mesures de diligence raisonnable devraient être prises pour les clients qui utilisent le produit de facturation de Klarna ».
Daniel Barr, directeur général de FI, le régulateur suédois, a déclaré :
« Les réglementations anti-blanchiment d’argent doivent être respectées. Il est important de contrer le risque que les opérations de l'entreprise soient utilisées par des criminels.
«Notre enquête montre que Klarna n'a pas respecté les exigences, entre autres, en matière d'évaluation générale des risques et de procédures et lignes directrices en matière de mesures de diligence raisonnable. Il y a donc des raisons d'intervenir contre la banque »,
Mais le régulateur a déclaré que les violations n'étaient pas graves au point d'émettre un avertissement à Klarna ou de retirer son autorisation. Au lieu de cela, Klarna a été condamné à une amende de 500 m en couronne suédoise.
En réponse, Klarna a déclaré : « La décision de la SFSA fait suite à un examen de routine, lancé en 2022, de la conformité de Klarna aux réglementations anti-blanchiment d'argent, et non à des cas réels de blanchiment d'argent. Nous avons maintenu un dialogue constructif tout au long de ce processus, ce qui fait partie de notre engagement en faveur d'un environnement financier solide et sécurisé.
